3.12. Меры предупреждения от приобретения поддельного векселя

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 
34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 
51 52 53 54 55 56 

Меры предупреждения от приобретения поддельного векселя состоят из действий общепредупредительного характера и процедуры непосредственной проверки подлинности ценной бумаги.

Первые включают в себя защиту информации об особенностях применяемых технологий при заключении вексельных сделок; тщательный подбор сотрудников, участвующих в заключении вексельных сделок; систематический контроль соблюдения ими уста-

 

В.А. Гаиза, И.Б. Ткачл'к

новленных полномочий, а также процедуры принятия решений и порядка оформления сделок.

Признаки подозрительности предполагаемой сделки могут быть выявлены в ходе стандартной проверки надежности и добросовестности партнера, а также в результате анализа его поведения. Как элементы подозрительного поведения субъекта, желающего сбыть поддельный вексель, следует рассматривать установление им неслужебных отношений с персоналом, моменты психологической обработки сотрудников с целью создания у них отношения личной заинтересованности в заключении сделки (обещание комиссионных и иных видов «благодарности»), настойчивая демонстрация экономической привлекательности предлагаемой сделки.

Процедура непосредственной проверки подлинности векселей, проводится в случаях:

предъявления векселя к оплате;

заключения сделки с использованием векселя (в том числе с использованием ценной бумаги в виде залога и при иных расчетах);

приема векселя на депозитарное хранение;

при передаче векселей организации- правопреемнику;

при плановых внутренних проверках ценных бумаг, находящихся на хранении (в том числе архивном) в организациях, осуществляющих выдачу и приобретение ценных бумаг, а также депозитарную и посредническую деятельность с ними.

Непосредственная проверка векселя имеет целью выявление возможных признаков подделки (изготовление полностью фальсифицированного документа) или подлога (неправомерного изменения первоначального текста и реквизитов ценной бумаги).

Названная процедура включает в себя следующие действия:

сличение реквизитов ценной бумаги с перечнем поддельных векселей («стоп-листом»), информация о которых содержится на WEB-странице АУВЕР в сети Internet, а также в информационных письмах Банка России;

осмотр ценной бумаги с целью обнаружения внешних признаков подделки или неправомерного изменения первоначального текста. В случаях, вызывающих сомнения в подлинности векселя,

 

В.А. Гамза, И. Б. Ткачук

заинтересованное лицо имеет возможность обратиться за помощью к квалифицированным специалистам в соответствующие структуры, созданные кредитными организациями, Банком России, а также в экспертные подразделения МВД России и Гознака;

сличение подписей и оттисков печати на векселе с заведомо подлинными образцами;

фактическую проверку реквизитов и содержательной стороны текста векселя. Следует учесть, что номер векселя может быть изменен с целью избежать идентификации ценной бумаги по «стоп-листу», а указанный в векселе номер телефона временно абонирован соучастниками мошенников, которые дают соответствующие «подтверждения» на телефонные запросы;

непосредственное обращение к организации, выдавшей вексель (включая посещение офиса), с целью сверки содержания и реквизитов векселя с данными реестра, подтверждения подлинности имеющихся в документе подписей.

 

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук