3.7. Завладение векселем путем обманного получения ценной бумаги под предлогом его необходимости для процедуры подготовки к заключению будущей сделки

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 
34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 
51 52 53 54 55 56 

Указанная схема мошенничества рассчитана на неосведомленность потерпевшего об особенностях вексельного права и о мерах безопасности в процессе выдачи векселя (или совершения ава-

49

 

В. А. Гамза, И,Б. Ткачу к

стоящее время руководители многих регионов России получают предложения о выделении крупных кредитов в долларах США под минимальный процент. До 2000 г. предложения исходили от американской компании INFICO (International Financial Communications Inc., генеральный директор В. Швахман и генеральный директор по России и странам СНГ В. Кобзарь) и МБХФ («Международный благотворительный христианский фонд», президент В. Кобзарь), имеющих на территории России разветвленную сеть представительств. Руководители более 50 субъектов Российской Федерации получили от указанных лиц сообщения о возможности открытия регионам кредитной линии на несколько десятков миллиардов долларов США сроком от 10 до 30 лет с возможной пролонгацией и с процентной ставкой не более 7% годовых. Предложения были высказаны в ходе личных встреч представителей INFICO и МБХФ с ответственными чиновниками администрации регионов.

Для получения кредита предлагалось организовать компанию-кредитополучатель, которая выпускает векселя номиналом в 500 млн. долл. США без процентной ставки и передает их по договору в трастовое управление МБХФ на срок до 10 лет. Обеспечением векселей должны стать залоговые документы на имущество и другие активы, которые должны быть депонированы в банке компании в пользу кредитодателя. Далее предлагалось направить зарубежным «партнерам» заявку на кредит с приложением векселей на сумму предполагаемого кредита. Фактически речь шла о выдаче векселя будущему «кредитору» до получения кредита. В предложение было включено обязательство не размещать получаемые векселя на вторичном рынке ценных бумаг и не передавать их третьим лицам.

Расчет мошенников строился на безусловности денежного обязательства по векселю, о которой уже говорилось выше. То есть на обязанности векселедателя платить по выданному векселю независимо от того, был ли предоставлен кредит или нет.

Несомненно, с требованием оплаты по таким векселям в дальнейшем обратились бы третьи лица, которые купили бы их на вторичном рынке ценных бумаг. Обязательство инициаторов аферы

52

 

В А. Гамза, И. Б. Ткачу к

не выходить на указанный рынок и не передавать вексель третьим лицам, как известно, правовой силы не имеет.

Однако в описанном выше случае руководители некоторых регионов проявили разумную настороженность. По их просьбе ФСБ России провела соответствующую проверку, о результатах которой проинформировала всех заинтересованных, а заодно и средства массовой информации. Было установлено, в частности, что МБХФ создан в начале 90-х годов сторонниками секты «Христиане веры евангельской» (пятидесятники), имеет представительство в Москве. Денежные средства на счетах фонда отсутствуют. Имели место факты предъявления представителями фонда к оплате поддельных векселей Сбербанка России (преступный умысел доказать не удалось). Президент фонда В.И. Кобзарь гражданин России, осужденный в свое время на 11 лет лишения свободы за грабеж, хищение государственного имущества в особо крупных размерах и другие преступления.